Kinh nghiệm đầu tư ảnh hưởng đến chiến lược lựa chọn và quản lý các cơ hội đầu tư, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro

Khẩu vị rủi ro quyết định mức độ chấp nhận rủi ro trong các quyết định đầu tư, dựa trên 5 mức độ khẩu vị rủi ro, từ Rất thận trọng đến Mạo hiểm

Mục tiêu đầu tư định hướng chiến lược tài chính lâu dài: tích lũy tài sản, sinh lời tối ưu hay bảo toàn giá trị và chuyển giao cho thế hệ kế cận…

Việc hiểu rõ tình hình tài chính cá nhân giúp xác định mức độ đầu tư phù hợp, từ đó tối ưu hóa kế hoạch tài chính và đảm bảo các mục tiêu dài hạn được thực hiện hiệu quả